1 Nisan 1998'de, İsviçre federal hükümeti finans sektöründeki kara para aklama faaliyetine ilişkin yasayı yürürlüğe koymuştur. O zamandan bu yana, finans firmaları ve bankaları tarafından uyulması gereken prosedürler önemli ölçüde sıkılaşmıştır. Bir finans hizmet firması olan ACM, kara para aklamaya karşı Federal otorite tarafından belirlenen düzenleyici prosedürlere uymakla yükümlüdür. Bu nedenle, müşterilerimiz bize kimliklerini ve fonlarının kaynağını kanıtlayan belgeler sunmak zorundadır; bu sayede, ACM'nin kabul edeceği fonların yasal bir kaynaktan gelip gelmediğini belirlemek için gerekli kontrolleri yapabiliriz. Müşterilerimize sürecin nasıl işlediğini ayrıntılı olarak anlatmak isteriz; böylece müşterilerimiz onlardan neden kişisel bilgilerini istediğimizi anlayabilir.
Kara para aklama nedir?
Suçlular, cezai yaptırıma tabi faaliyetlerden elde ettikleri parayı "temizlemek" için bir yol bulmak zorundadır. Yasal olmayan yollardan elde ettikleri fonları, kontrolden geçmeden veya şüphe uyandırmadan mali sisteme sokarak bu fonları aklamaya çalışırlar. Bu fonları mali sisteme sokabilirlerse, bu fonu dünyadaki farklı banka hesapları veya finans ürünleri arasında transfer edebilir veya mal ve hizmet satın almak kullanabilirler. Buradaki düşünce, yasal olmayan fonların sanki yasal bir kaynaktan gelmiş gibi görünmesini sağlamaktır. Suçlular, yetkililerin, bu paranın cezai yaptırıma tabi geçmişle olan bağlantısını bulmalarını mümkün olduğu kadar zor bir hale getirmeye çalışır. "Temiz" para, terör faaliyetleri de dahil olmak üzere başka suç faaliyetlerini finanse etmek için kullanılır.
Neden kimliğimi ACM'ye kanıtlamak zorundayım?
Suçlular, finans ürünlerini veya hizmetlerini satın almak veya bir banka hesabı açtırmak için kendi gerçek adlarını veya adreslerini kullanmayacaktır - bu sayede paranın onlara gidişini izlemek çok kolay olur. Bu nedenle, sahte kimlikler ve adresler kullanırlar. Sizin kimliğinizi kullanarak bir ürün almaya veya bir hesap açtırmaya bile çalışabilirler. ACM gibi finans hizmeti firmalarının, bir hesap açmadan veya sizin onların finans ürünlerini veya hizmetlerini satın almanıza izin vermeden önce, müşterilerinin kim olduklarını anlamak için kontrol yükümlülükleri vardır.
ACM'ye ne tür kimlik bilgilerini ve diğer bilgileri vermeliyim?
Söylediğiniz kişi olduğunuzu ve belirttiğiniz yerde yaşadığınızı göstermeniz gerekecektir. Ek olarak, müşteri sözleşmesi üzerinde, transferinizin nereden geldiğini (hangi banka, hesap numarası vs.) tam olarak belirtmek zorundasınız. Ayrıca, müşteri sözleşmesi üzerinde fonlarınızın hangi faaliyetten kaynaklandığını da kesin olarak belirtmelisiniz.
- Kimlik belgesi veya pasaportun tasdikli orijinal nüshası. (Genellikle bu tür tasdik işlemlerini gerçekleştiren noterlerden veya resmi bir devlet dairesinden bu tasdiki alabilirsiniz).
- Fotoğrafınız ve imzanız net bir şekilde görünür olmalıdır; böylece ACM bu imzayı müşteri sözleşmesindeki imza ile karşılaştırabilir.
- ACM müşteri sözleşmesinde, transfer işleminin hangi bankadan, hangi hesap numarasından ve hangi hesap adından (hesap sahibinin adı müşteri sözleşmesindeki adla, yani sizin adınızla aynı olmalıdır) gerçekleşeceğini açık bir biçimde belirtmelisiniz. Ayrıca, iade etmek istediğiniz herhangi bir kar ve/veya artakalan orijinal fon aynı hesap numarasına ve özellikle aynı hesap adına, yani sizin adınıza geri dönmelidir.
- Ayrıca, müşteri sözleşmesi üzerinde fonlarınızın hangi faaliyetten kaynaklandığını da kesin olarak belirtmelisiniz.
Resmi tasdik gereklidir; çünkü bunların sahtesini yapmak daha zordur. Lütfen,İsviçre kara para aklama yönetmeliğinin ACM'nin sizin kimliğinizi doğrulamasını ve onlara verdiğiniz belgelerin kopyalarını saklamasını gerektirdiğini unutmayın. Kimliğinizi doğrulamak mümkün değilse, bu durumda yasalara göre ACM size ürün veya hizmet temin edemeyecektir.